合同签了钱没到，先看收款阶段拆了几段
对不上的账，多半是订单建粗了
月底财务拉对账，合同写着三百八十万，系统里的实收金额差着一截。销售喊冤，客户确实是按节点打的款。毛病出在哪？翻开订单一看，当初建单时收款方式选了一次性收款，只填了一个付款时间，后面客户分四笔打的钱，系统里根本没有对应的阶段可以记。账对不上，先别急着怀疑客户，看看自己订单的收款阶段拆了几段。
投标型单子几乎都是分次到款。预付款、进度款、验收款、质保金，一笔一个节点，间隔三个月到一年不等。订单建得粗，后面每一笔款都记不进去，年底看「订单分析」，延期订单金额全是虚的，催款也没个准头。
建单那天就把阶段拆好
正确的时机是「创建订单」那天。填完订单名称、订单编号、客户名称这些基本信息，点「添加产品/服务」把合同里的设备和安装行逐条带进来，设置收款方式时选分阶段收款，按合同付款条款把每个收款阶段的金额和时间填全。合同写预付三成、发货四成、验收两成、质保金一成，订单里就拆成四段，金额照合同填，时间照合同约定的天数倒着填个大概日子。
有人嫌麻烦，觉得先把总金额记上就行。代价在后面：时间一长，哪笔款该到没到，谁也说不清，催款变成翻合同。「收款」要在每笔钱到账当天去订单详情页记，选好实际收款时间和收款方式，订单里的已付金额才会一格一格涨上去。
订单详情页本身也值得看全：原定收款时间和实际收款时间是分开两个字段，订单状态分进行中、已完成，已付金额、优惠金额、归属人都在这一页。对账有争议的时候，这一页截图发过去，比口头解释快。质保金这种一年后才到账的，也别漏拆，宁可多拆一段，事后编辑订单补一笔，比漏记强。
看延期，用数据不用记忆
「订单分析」顶部有订单总量、延期订单数量、订单总金额、实收金额、待收金额、延期订单金额这几个数，延期订单指已经超时还没收款的订单。哪张单子过点没回款、金额多少，页面上一眼能看出来，不用等财务月头来问。页面默认还带近三十天的订单增长趋势，单量起伏也能看个大概。
光看还不够，得有人提前盯着。「新建日程」时日程类型选回款，把下一个收款节点提前十天建个提醒，到期系统会提示，比在群里喊一声管用。
这套做法门槛不高，难的就一点：建单那天多花十分钟把阶段填全。项目回款动辄拖半年一年，账全压在订单里，阶段拆得清，钱才追得回来。投标垫资的打法可以看这篇招投标CRM的落地说明，也可以到千营CRM里翻一张现有订单，先看看收款阶段拆了没有。
