光伏项目的钱分三段收：并网前、并网后、质保金
光伏项目的回款有个特点：节点不在销售手里。并网是电网说了算，验收是业主说了算，销售能做的只有把每个节点的钱提前记下来，到了日子去催。
三段是这么分的。签约的时候收预付，一般三成上下；并网之后收主体款；留一笔质保金，压一年。听着简单，乱就乱在第三段——质保金压一年，一年后基本没人记得。
三段都建在订单里
创建订单的时候，收款方式选分阶段收款。这个选项可以设多个收款阶段，每个阶段填对应的金额和时间。预付段填签约日，主体段填预计并网日往后推几天，质保金段填并网满一年的日子。三段金额加起来，要和合同总额对得上，填的时候顺手核一遍。
订单详情页里这几样东西是现成的：已付金额、原定收款时间、实际收款时间。到账一笔，就在详情页记一笔收款，选实际收款时间和收款方式，现金收款、扫码收款都支持。哪段收了哪段没收，不用翻合同。
到日子了，谁来想起来
质保金那段是最容易漏的。做法是给收款建日程。日程类型里有内置的「回款」，新建日程选这个类型，日期填原定收款时间，定时提醒可以设。一个月视图排下来，这个月要催哪几笔钱，日历上一眼就是。
还有一招更朴素的：月底把订单列表按原定收款时间过一遍，原定时间已经过了、实际收款时间是空的，就是要追的单子。这个动作五分钟，但得有人固定做。
把钱分段记清楚有个前提：合同里确实写了分段条款。合同没写，系统里填得再细也是空的，先改合同再改系统。
三段之外的两种变体
全额垫资的整县项目不在这套记法里，那是融资的活。户用渠道商手里的款是另一副牌：农户首付加贷款放款，节点在银行不在业主，系统里照旧建两段，付款时间填预计放款日，别填合同日——放款慢是常态，填合同日等于天天超期，数据自己骗自己。
工商业自发自用不并网的小项目，两段就够：设备到场一笔，终验一笔。段数跟着合同走，合同写几段，系统里就几段，别自作主张多拆。
户用光伏单子小、回款快，这套分段记法有点重，十几单以内用一张表也够。工商业项目金额大、周期长、质保金动辄几十万，值得把每一段都落在系统里。三段之外还有垫资节奏的问题，光伏行业CRM里把并网前后的资金安排单独讲过。项目越大，节点越多，项目型销售CRM里按阶段收款的思路是通用的。
