ERP已经在用友上，CRM要不要在同一家买
六月的时候，一家做工业机器人的公司开会，IT 主管姓周，说了一句很有代表性的话：财务和进销存都在用友那边跑着，CRM 这点事我们自己搭一个吧，用低代码，三个月够了。老板当时没表态，会后让财务算一下账。三个月变一年，一年后周主管自己也不提这件事了。
自己搭这件事，开头都很轻，难在没人算三笔账：搭出来花多少、养着花多少、换人时怎么办。把这三笔摆在纸上，结论往往跟直觉不一样。
搭建费不只是开发
开发的活能估，需求梳理的活估不了。销售总监说要"能看客户全貌"，这句话落到字段上是什么，得有人一条一条问出来：客户档案放哪些字段、成交状态怎么定、订单要不要分阶段收款、合同审批到几级。这个活通常落在 IT 身上，但 IT 不懂业务；让业务自己写需求，写出来的是愿望清单，不是能开发的东西。
更要命的是第一版上线之后。销售用了两周提了十九条意见，其中十四条是字段位置不对、筛选条件不顺。这些改动在现成产品里是配置，在自建系统里是排期。排期的意思是要等，等的过程中销售开始偷偷用回 Excel，然后就没然后了。
维护费是长期的
自建系统的维护不是修 bug 那么简单。业务在变，客户分类要加一档，审批要多一级，报表要换个口径，这些需求年年有，还都很急。一个两人小组养一套 CRM，光是接需求就满了，谈不上优化。三年下来，这套系统会变成一个没人敢动的黑箱：谁都知道它不好用，谁都不敢改，因为一改就出问题。
买现成的产品，这笔钱换了个形式存在：年费。年费年年交，交的时候心疼，但换来的是有人替你改、有人替你扛升级。这个交换划不划算，取决于你的业务变化有多快。变化慢、流程三年不动的公司，自建是能省钱的。
交接费最容易被忘
自建系统最大的隐患是人。写这套系统的往往只有一两个人，文档写不写看心情，写了的也未必跟得上改动。这个人升职、离职、被调去做别的项目，接手的人要花多久才能改一行代码，没人算过。有家做铝型材的公司，自建 CRM 的维护人跳槽去了同行，留下的系统连数据库结构都没人说得清，最后整套推倒重来，两年的数据导不出来，客户跟进记录全丢。
买现成产品也有交接问题，但性质不同：交接的是使用习惯，不是代码。销售换人，账号换个归属人接着用；IT 换人，系统还在那儿跑，供应商还在服务。
自建的三个具体风险
第一个是需求方等于开发方。业务提需求，IT 做实现，中间没人把关"这个需求值不值得做"，最后系统里堆了一堆只有一个人用的功能。第二个是只有一人会改。这个人请假两周，所有改动停摆。第三个是迁移没有出口。自建系统导数据容易，导完能不能对上另一套系统的字段，是另一回事。客户、联系人、订单、收款四张表，字段设计一旦自作主张，迁移时就是一场手工活。
买现成的也不是没代价
现成产品的边界要说清。字段能自定义，但页面布局、审批的复杂度、报表的自由度，都有天花板。想要一个别人都没有的视图，只能提需求等排期，或者干脆在系统外做。另外，现成 CRM 跟你已有的财务系统之间通常不会自动打通，客户和订单数据靠导入导出，两边对账还是手工活。这一点在选型时问清楚，别指望上了系统就自动联动。
千营这边能接住的是单据这一段：客户台账、订单、分段收款、合同从订单生成、订单分析的几个金额数、跟进记录和日程。它不负责财务核算，也不做进销存，定位就在销售这一段。已经有用友那套系统管账的公司，CRM 买现成的和财务系统并行，边界清楚，反而比硬凑在一起省事。
还有第三种做法
不是只有非此即彼两条路。常见的折中是：核心的客户、订单、收款用现成产品，边缘那点特殊需求用表单、表格、日报这类轻工具补，允许它不完美。比如说售后回访的评分，没必要为此改系统，一张表单收完，人名电话对回去就行。这种组合的代价是数据分散在两处，好处是主线稳。判准很简单：这条需求影响不影响收钱，影响就进系统，不影响就用轻工具。
三笔账怎么算
搭建费按人月估，把需求梳理、开发、测试、上线后的修改都算进去，通常是自己估的两倍。维护费按每年投入的人手乘年薪，再加上业务等待的时间成本。交接费不好算，可以换个问法：如果明天这个人不在了，这套系统还能不能改。答案是不能，那这笔费用就等于重做一次。
三笔加起来跟三年年费比一比。多数中型制造企业的结论是：自建只在一种情况下划算，业务极其特殊、市面上确实没有对口产品，且公司有稳定的 IT 团队愿意长期养这套东西。其余情况，买现成的更省心，省下来的精力放在单子上更值。
下周能做的一件事
把这三笔账写在一张 A4 纸上，不要写在脑子里。搭建那栏写人月数，维护那栏写人头数，交接那栏写一句"明天这人不在怎么办"的答案。写完给老板看，比任何方案汇报都直接。
如果结论是买现成的，选型时把重点放在单据上：订单能不能分段收款、合同能不能从订单生成、延期能不能按人查出来。项目制单据怎么排可以看已经在用用友，项目型CRM怎么并行，装备制造这一行的通用做法在用友之外，装备制造CRM的现成做法。
