钱到了不知道是哪一段，给订单拆收款阶段
财务说九十六万到账了，销售说这单的预付款是四十八万，另外四十八万不该这个月来。两边各翻各的银行流水，折腾了一下午才弄明白：客户把预付款和到货款并成一笔打了。这不能全怪客户，订单里只写了一个总金额，没分段，到账了自然不知道对应哪一段。回款管理乱掉，多数单子坏在同一处：合同里明明白白分了四段，订单里只有一个数。
把分阶段收款这一个点挖透
创建订单的时候，收款方式有两选：一次性收款，填一个付款时间；分阶段收款，可以设置多个收款阶段及对应金额和时间。项目制的单子选后者。合同怎么分的段，订单就怎么拆：预付款百分之三十、到货款百分之四十、验收款百分之二十、质保金百分之十，每段的金额和预计收款时间一格一格填进去。这一步做完，订单就从一张金额总表变成一张收款计划表，每一段钱什么时候该到、到了没有，都有了着落。段数不用贪多，设备行业四段是常见结构，垫资重的项目可以把验收款再拆成初验和终验两段，拆几段跟着合同谈，别照搬别人的模板。装备制造企业的分段习惯，可以参考这份装备制造的回款管理材料。
到账那一刻，记实际收款时间
钱到了，在订单详情页做收款操作，选择实际收款时间和收款方式。订单详情里原定收款时间和实际收款时间是两个字段，摆在一起，这段钱是按时到的还是拖了二十天，不用解释。客户并单打款这种事也藏不住：计划里四段，实际到账两笔，对一遍就对出来了。财务对账不再靠猜，销售催款也有了凭据。收款方式里现金收款、扫码收款都记录在案，客户用承兑汇票这类特殊方式，就在收款相关的备注里写清楚到期日，免得月底对账又翻一次流水。
逾期要系统替你看见
分段记全了，订单分析里的数才有意义：待收金额是还没收的总额，延期订单金额是到期没收的金额，延期订单数量是超时未收款的订单数。月度经营会上别只看签了多少，把延期订单金额拉出来，问一句每笔拖在哪一段，是验收没签字还是质保金没人追。延期订单数量这个数看着小，用处大：它只统计超时未收款的订单，一张订单里有一段拖了就算，比人工翻流水账快得多。有人问分段数据谁来维护，答案是录单的人顺手维护，收款那天顺手记，别攒到月底一起补。逾期被看见，才有得谈；看不见，催收就是全凭记性。垫资周期长的项目型团队，项目型CRM的回款管理这一套更值得先跑起来。
代价也要认
分段拆细，录单的人就多填几行，业务员嫌麻烦是真实的。更难的是合同和订单要对齐：签合同的时候就得照分段的结构去谈付款条款，业务谈的时候图省事写成笼统一句，订单里就拆不出来。这个习惯要立在销售部门内部，不从合同源头抓，订单分段就是空架子。财务那边也要配合：到账了第一时间告诉销售对应哪张订单，别各自记账。口径统一这件事，谁先坚持谁受益，通常第一个月最别扭，第二个月就顺了。前面那家公司后来把手里的三十多张订单全部重拆了分段，第一次录花了两天，但下个月的经营会上，待收金额第一次能按项目报出来。
先拆分段，再谈催收。下一张订单录进去的时候，把四段金额和时间填全。
